近年来,电信网络诈骗犯罪呈现持续高发态势,一些不法分子为躲避侦查,大量收购银行卡,用于收取和转移诈骗资金。因作案手段隐蔽、方式不断翻新,案件侦破难度大,给银行金融机构及人民群众造成重大经济损失。在此背后的银行卡买卖产业链,也急需得到有效监管。
“办理一张银行卡,就能获取1000-2000元不等的报酬”,看起来是一本万利的买卖。21岁的小谭就因贪图小利,在明知对方购买银行卡从事违法犯罪活动的情况下办理了6套银行卡售于他人,后被境外赌博诈骗团伙用于跑分,银行过账金额高达数百万元。2022年9月22日,小谭因犯帮助信息网络犯罪活动罪,被判处有期徒刑六个月,缓刑一年,并处罚金4000元。花样的年纪最终还是留下了犯罪的痕迹。
令人惋惜的远不止小谭一人。2022年1月至今,我院办理帮助信息网络犯罪活动案共计14件62人,涉案人员均利用银行卡为电信诈骗或网络赌博等犯罪提供支付结算帮助。“断卡”行动开展以来,尽管银行在个人申办银行卡的审核工作上下足了功夫,但仍有一些不法分子利用潜在的监管漏洞实施犯罪。为深入预防和打击电信网络诈骗犯罪,切实提升金融机构风险防控能力,我院于2022年9月22日向一银行秭归支行送达了《检察建议书》。
我院对该银行秭归支行提出以下建议:
一是加强对银行账户开户审核力度,提高审核判断客户身份和鉴别申请材料真实性的能力。二是加强反诈宣传力度,增强柜台人员法律意识。三是建立健全打击金融违法犯罪协作机制,增强金融违法犯罪行为的打击力度。
收到检察建议书后,该银行秭归支行高度重视,立即组织专人调查核实,并多次与我院就金融监管和犯罪预防等领域的专业性问题进行探讨交流。银行负责人表示,检察建议提出的问题客观准确、建议针对性强,在今后的工作中,将严格按照银行制度规范要求进一步做好监管工作,强化账户风险防控体系,全面排查和堵塞监管漏洞,共同守护人民群众资金安全。
检察建议是检察机关依法履行法律监督职责、促进依法行政,预防和减少违法犯罪,保护法律统一正确实施的重要方式。该检察建议的制发,不仅形成了检察机关与金融机构防范打击电信网络犯罪合力,更提高了群众防范电信网络诈骗的意识,对保护群众的银行卡安全、防范电信网络诈骗犯罪风险发挥了重要作用。
下一步,我院将继续做好检察建议的跟踪落实工作,确保整改和监督落到实效,将不断加强与各部门间的沟通协作,共同健全风险防范合作机制,全力防范和打击电信网络诈骗,为保障人民群众财产安全和合法权益提供有力的法治保障。
